中卫市防范和打击非法金融活动领导小组办公室关于防范非法金融活动的风险提示

近来，一些不法分子打着康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖、绿色经济、新能源、跨境电商、影视投资、银行合作方等旗号，通过编造虚假项目，承诺高额回报，假冒银行名义等手段进行非法金融活动，存在较大风险隐患。为切实维护广大人民群众的合法权益，提升风险防范意识和识别能力，维护良好金融秩序，中卫市打击非法金融活动领导小组办公室提醒广大群众：警惕非法金融陷阱，守护自身资金安全。根据《防范和处置非法集资条例》规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

一、常见的非法金融活动类型

（1）非法集资。非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。常见形式有：入股分红、充值返现、预付消费、承诺返利、编造项目、高利诱骗、投资理财等。

（2）电信网络诈骗。电信网络诈骗是以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物。

（3）套路贷。套路贷是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

（4）虚假金融广告。虚假金融广告是通过各种渠道平台投放非法金融广告，误导金融消费者购买不符合自身风险偏好的金融产品和服务，甚至通过吸引眼球的广告内容诱骗金融消费者参与非法金融活动。

二、如何避免非法金融活动

（一）增强风险防范意识。金融消费者应保持理性投资心态，提高信息甄别能力，不轻信高息诱惑，不盲目跟风投资。在参与金融活动前，选择正规金融机构办理业务，务必核实相关机构是否具备合法经营资质，如查看营业执照、金融许可证等。

（二）谨慎选择投资项目，树立正确投资理念。要合理确定自身投资目标，注重评估自身风险承受能力。对投资项目要进行充分调研，了解投资方向、风险状况。要牢记任何投资都有风险，高收益必然伴随着高风险，要理性选择投资产品，不盲目追求高收益，不被高额回报所迷惑。合理配置资产，不参与超出自身风险承受能力的投资项目，拒绝参与承诺“稳赚不赔”的违规项目，警惕不切实际的“暴利”诱惑。

（三）保护个人信息安全。不随意透露个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、密码、验证码等，不随意点击不明链接，以防被不法分子利用。尽量亲自办理金融业务，切勿委托不熟悉的人或中介代办，谨防个人信息被盗。 （四）及时举报非法行为。非法金融活动破坏金融秩序，损害消费者合法权益，具有极大的社会危害性。一旦发现非法金融活动线索或自身权益受到侵害，应及时向公安机关、金融监管部门反映。

三、线索举报途径

（一）中卫市财政局 0955-7067895

（二）沙坡头区财政局 0955-7674870

      中卫市公安局沙坡头区分局 0955-7691057

（三）中宁财政局 0955-5024053

      中宁县公安局 0955-5033938

（四）海原县财政局 0955-4016800

      海原县公安局 0955-4011130

中卫市防范和打击非法金融活动        

领导小组办公室               

2025年9月4日